conseil en assurance vie gamme de produits et de services complète

Assurance-Vie :


Patrimoine Vie Plus

Conseil en assurance vie, notre contrat d'assurance vie  phare, Patrimoine Vie Plus, vous permet de conjuguer optimisation financière, gestion souple et fiscalité avantageuse.

 

Placement idéal pour valoriser votre patrimoine, préparer votre retraite, vous doter de compléments de revenus ou anticiper votre succession, Patrimoine vie Plus apporte les avantages suivants quels que soit votre situation et vos besoins :

 

        • un capital disponible à tout moment*,
        • une souplesse inégalable avec de nombreuses options de gestion et garanties,
        • la constitution de l'épargne à votre convenance,
        • le libre choix des bénéficiaires,
        • l'accès privilégié aux marchés financiers pour profiter de ses performances.

 

Avenir Vie Plus

Fort du succès de son contrat d’assurance-vie Patrimoine Vie Plus, la société, conseil en assurance vie, lance Avenir Vie Plus, un contrat d’assurance-vie à versements programmés, multi-support et multi gestionnaire. Un outil idéal pour préparer sa retraite ou constituer au fil des années un capital pour ses proches.

 

Ce contrat d''assurance-vie multi-support est accessible dès 50 euros. Il vous donne accès aux marchés financiers au travers d'une gamme de 84 supports, tout en vous faisant bénéficier des avantages de l'assurance-vie.

 

Les avantages du contrat :

 

        • valoriser un capital
        • transmettre un patrimoine
        • préparer votre retraite
        • se constituer un complément de revenus
        • anticiper une succession

 

 


Contrat de Capitalisation :


Capitalisation Vie Plus

Capitalisation Vie plus profite des mêmes libertés que celles de Patrimoine Vie Plus dans l'alimentation du contrat, la disponibilité des sommes investies, la fiscalité avantageuse et le libre choix des bénéficiaires.

 

Ses principaux atouts :

 

        • la possible conservation du contrat par les héritiers, avec le bénéfice de l'antériorité fiscale,
        • la possibilité de faire des donations de votre vivant,
        • le contrat peut faire l'objet d'un démembrement. Le droit de propriété est ventilé entre usufruit et nue-propriété,
        • l'exonération ISF pour les plus-values générées par le contrat et pour les sociétés (tolérance fiscale).


PEA Vie Plus

PEA Vie Plus est un contrat individuel de capitalisation exclusivement libellé en unité de compte**, régi par le code des assurances (conseil en assurance vie) et soumis au régime fiscal du Plan d'Epargne en Action (PEA).

Le plan d'Epargne en Action est aujourd'hui un placement plébiscité par les épargnants : près d'un français sur huit en possède un. 

Juridiquement le contrat de capitalisation PEA Vie Plus vous fait bénéficier de deux enveloppes fiscales successives :

L'enveloppe PEA puis l'enveloppe "contrat de capitalisation" en cas de clôture du PEA.

Les avantages du PEA "classique" sont :

 

        • une exonération d'impôt sur les revenus : les dividendes des actions et les autres produits des titres***,
        • une exonération d'impôt sur les plus-values de cessions***.

 

Dans le cadre d'un contrat de capitalisation, les bénéfices principaux sont :

 

        • seules les sommes versées sont prises en compte dans l'assiette de calcul de l'ISF mais pas les plus-values générées,
        • la perception d'une rente viagère éventuellement réversible défiscalisée après 8 ans,
        • les rachats avant huit ans en clôturant le PEA tout en maintenant la fiscalité de votre contrat de capitalisation,
        • l'accès facile à une large gamme de fonds des plus performants,
        • la demande des avances sans mettre un terme à votre PEA.

 

* sauf sous réserve de l'acceptation du bénéficiaire, nantissement et autres cas de blocages. (conseil en assurance vie)

** Une unité de compte est un support d’investissement. La valeur des unités de compte évolue en fonction de la variation des supports sur lesquels les investissements sont effectués (immobilier, action,…).

*** Attention toutefois, ces avantages ne s'appliquent que si aucun rachat, même partiel, n'est effectué durant les 5 premières années après l'ouverture du plan.



Placement Epargne :


Vie Plus Cap Epargne

Vie Plus Cap Epargne est un compte-titres ordinaire et PEA bancaire.

 

Avantages :

        • Offre adaptée aux personnes physiques et morales
        • Tarification compétitive
        • Accès à une des plus larges sélections de fonds du marché
        • Outils internet performants pour gérer les investissements.


PERP Vie Plus

PERP Vie Plus est un Plan d'Epargne Retraite Populaire  de groupe de type multisupport à adhésion individuelle. C’est un produit d’épargne spécifiquement dédié à la préparation de la retraite, qui vous permet, dans certaines limites, de déduire de votre revenu imposable les cotisations versées pendant votre vie active. PERP Vie Plus met à votre disposition 35 unités de compte sélectionnées auprès de 23 gestionnaires renommés, vous permettant d’investir dans différents secteurs d’activité, classes d’actifs et styles de gestion. Il propose également des fonds profilés traduisant vos choix d’investissement et un fonds en euros afin de sécuriser votre capital.

 

Les avantages du contrat :

        • Préparer sa retraite
        • Se constituer un revenu complémentaire et régulier lors de la cessation d’activité
        • Bénéficier d’une déduction fiscale en cours de vie du contrat : déduction du revenu imposable des cotisations versées,
        • l'accessibilité : le contrat peut être ouvert à partir de 45 euros,
        • la diversité des supports financiers par son offre multi gestionnaires et sa sélection de fonds profilés et à horizon,
        • Pour la diversité des options de sortie : rente viagère réversible, annuités garanties, panachage rente/capital.


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Assurances Complémentaires

 

Assurance emprunteur :

Serevi emprunteur

L'emprunt lié à votre projet vous engage sur des montants importants pour des nombreuses années. Sur toute cette période, l'assurance emprunteur vous préserve des conséquences financières des aléas de la vie.
 
 

Serevi Prim'

Sérévi Prim’ permet d’assurer, sans formalités médicales, ni délai de carence, la concrétisation d’un objectif d’épargne. En cas de décès toutes causes ou de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie, le(s) bénéficiaire(s) ou l’assuré percevra(ont) un capital(2) équivalent aux mensualités d’épargne restant à verser à cette date et ce, comparativement au programme d’épargne défini et assuré.
 
 
    

 

Assurance Homme clé & Associés

Le contrat Sérévi Homme Clé & Associés est un contrat d'assurance de groupe, régi par le Code des assurances et relevant de la branche 20 (Vie-Décès). Le contrat propose deux couvertures au choix à l'adhésion :

    • la couverture "Homme Clé" qui a pour objet le versement à l'adhérent d'un capital destiné à compenser les conséquences liées au décès ou à la Perte Totale et Irréversible d'Autonomie de l'assuré ayant la qualité d'"homme clé",


    • la couverture "Associés" qui a pour objet le versement d'un capital destiné à permettre le rachat, par les associés survivants désignés en qualité de bénéficiaires, des parts sociales appartenant à l'associé assuré en cas de décès de ce dernier.

 

 

 

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