Quels sont les indicateurs financiers personnels

Publié le 23 septembre 2013

Quels sont les indicateurs financiers personnels

 

Les indicateurs financiers personnels sont les indicateurs qui vont vous permettrent d'avoir une vision globale de votre patrimoine financier.

 

 

14 indicateurs sont primordiaux :

 

La constitution de votre foyer, vos revenus, vos biens immobiliers, votre entreprise, vos comptes bancaires, votre assurances-vie, vos biens meuble - art, vos crédits ainsi que votre prévoyance.

 

Puis, en conséquence de ces 9 indicateurs, vous devez prendre en compte votre Impôt sur le revenu, votre impôt sur la fortune, une succession, votre retraite et votre budget.

 

 

Ensuite, une analyse des indicateurs financiers personnels verticale permet de déterminer 3 indicateurs complémentaires :

 

Le premier est l'aspect Economique : la valeur de vos biens ; neuf, occasion avec quel rendement, en prenant quel risque et avec quel liquidité

 

Le second est l'aspect Civil : êtes-vous propriétaire, personne physique morale, collectif, quels sont vos pouvoirs...

 

Le troisième est l'aspect Fiscal : IR, ISF, succession, démembrement...

 

 

Pour ensuite aboutir à des indicateurs financiers personnels représentant le cycle des sécurités de construction de votre patrimoine :

 

Où en êtes-vous avec la Prévoyance ; chômage, indemnités, maladie, décès, optimisation de votre statut

 

En terme d'Acquisition, votre résidence principale, votre entreprise, vous êtes sous le statut de salarié ou de Travailleur Non Salarié..

 

Comment gérez-vous vos liquidités, vos actions, votre assurance-vie, votre locatif, avez-vous pensez à une optimisation fiscale ?

 

Au niveau de la Retraite, avez-vous épargné, faites vous des arbitrages...

 

Puis, en terme de Transmission, quels sont les droits de votre conjoint, avez-vous une clause bénéficiaire, donation démembrement...

 

 

 

Ainsi, une fois ces indicateurs financiers personnels recueillis, vous pouvez, plus facilement, déterminer ce qui convient le mieux dans la gestion de votre vie.

 

 

 

Bilan Patrimonial Offert

 


Prendre rdv avec un conseiller

✔ Oui, je souhaite prendre RDV gratuitement et sans engagement

Prendre RDV


Découvrez notre placement du siècle !

✔ Oui, je veux en savoir plus





Guide : 5 étapes pour investir

Vous vous demandez quelles sont les étapes pour investir ? Découvrez ce guide offert par Marc Vankenhove.

Téléchargez


Simulez votre placement

Vous réfléchissez à votre stratégie d'investissement ?
Simulez votre placement avec notre outil.



Comment investir en bourse

"Des modèles Fondamentaux à l'Analyse Technique"

Découvrez l'ouvrage de Marc Vankenhove aux Editions du Net.

Découvrez le livre

Google+


Derniers articles +

Le crowdlending domine le financement participatif

C’est le cas depuis plusieurs années déjà. Et 2015 a confirmé cette tendance : le crowdlending reste le moteur du crowdfunding. Cette tec...
La suite…

Comment faire un crédit immobilier ?

Constituer un dossier immobilier nécessite plusieurs étapes afin de réaliser son rêve : devenir propriétaire ! je d...
La suite…

Comment obtenir une rentabilité de 6% ?

Vous recherchez un investissement immobilier à rentabilité élevée ? Vous souhaitez obtenir des conseils d'un expert sur les possibilités ...
La suite…