Quels sont les indicateurs financiers personnels

Publié le 23 septembre 2013

Les indicateurs financiers personnels sont les indicateurs qui vont vous permettrent d'avoir une vision globale de votre patrimoine financier.

14 indicateurs sont primordiaux :

La constitution de votre foyer, vos revenus, vos biens immobiliers, votre entreprise, vos comptes bancaires, votre assurances-vie, vos biens meuble - art, vos crédits ainsi que votre prévoyance.

Puis, en conséquence de ces 9 indicateurs, vous devez prendre en compte votre Impôt sur le revenu, votre impôt sur la fortune, une succession, votre retraite et votre budget.

Ensuite, une analyse des indicateurs financiers personnels verticale permet de déterminer 3 indicateurs complémentaires :

Le premier est l'aspect Economique : la valeur de vos biens ; neuf, occasion avec quel rendement, en prenant quel risque et avec quel liquidité

Le second est l'aspect Civil : êtes-vous propriétaire, personne physique morale, collectif, quels sont vos pouvoirs...

Le troisième est l'aspect Fiscal : IR, ISF, succession, démembrement...

Pour ensuite aboutir à des indicateurs financiers personnels représentant le cycle des sécurités de construction de votre patrimoine :

Où en êtes-vous avec la Prévoyance ; chômage, indemnités, maladie, décès, optimisation de votre statut

En terme d'Acquisition, votre résidence principale, votre entreprise, vous êtes sous le statut de salarié ou de Travailleur Non Salarié..

Comment gérez-vous vos liquidités, vos actions, votre assurance-vie, votre locatif, avez-vous pensez à une optimisation fiscale ?

Au niveau de la Retraite, avez-vous épargné, faites vous des arbitrages...

Puis, en terme de Transmission, quels sont les droits de votre conjoint, avez-vous une clause bénéficiaire, donation démembrement...

Ainsi, une fois ces indicateurs financiers personnels recueillis, vous pouvez, plus facilement, déterminer ce qui convient le mieux dans la gestion de votre vie.